Ви шукаєте спосіб заробити відсотки на власних криптозаощадженнях або взяти в борг під своє майно? У цій статті ми зробимо короткий огляд платформи AAVE і того, що з нею можна зробити. Ми розглянемо деякі приховані моменти технічної інформації про платформу, такі як ризики, які вам доведеться враховувати перед реєстрацією.
Відвідайте AAVE
AAVE може бути платформою DeFi з відкритим вихідним кодом, яка дозволяє користувачам заробляти відсотки на депозитах і позичати на них. Ви не знайдете жодних перевірок KYC, географічних обмежень або інших обмежень щодо того, хто може приєднатися до платформи. Однією з важливих відмінностей AAVE від інших конкурентів є те, що платформа не є депозитарною. У двох словах це означає, що ваші депозити постійно знаходяться під вашим контролем. Це чудово, тому що це означає, що жодна особа або корпорація не може обмежити використання ваших депозитів.
Якщо швейцарський бізнес, що стоїть за AAVE, зникне завтра, ваші кошти будуть доступні. Однак, не депозитарні системи мають деякі недоліки. Якщо відбувається успішний злом і гроші викрадені, якщо ваші гроші втрачені з будь-якої причини, AAVE не може допомогти вам їх повернути. AAVE має свого роду псевдо страховий план, до якого ми повернемося пізніше.
AAVE створена на Ethereum. Це означає, що він заснований на, ймовірно, найбільш перевірених криптосистемах на ринку. Це означає, що популярні не-Ethereum ресурси, такі як Litecoin і XMR, не підтримуються. AAVE підтримує майже всі стейблкоіни ERC-20 (USDT, USDC, TUSD, DAI) на додаток до кількох інших відомих токенів на основі Ethereum, таких як, наприклад, Basic Interest Token або BAT, 0x Coin або ZRX, і Maker або MKR. Платформа також опосередковано сприяє використанню біткоїнів через структурований на основі Ethereum Wrapped Bitcoin або WBTC.
Оплата з AAVE
Початок роботи з AAVE досить простий, але насправді трохи лякає, якщо ви новачок в криптовалютах. Для початку відвідайте офіційний веб-сайт AAVE - AAVE.com. Далі виберіть Enter app, що дозволить вам потрапити на екран вибору версії. Якщо у вас немає причин для цього, виберіть останню версію. На момент публікації найновішою є редакція 2.
Далі, або можна продовжити без прив'язки до конкретного гаманця. Наразі AAVE підтримує веб-браузерні гаманці, такі як MetaMask, за звичайних обставин та з ефективним налаштуванням безпеки,
Думки розбиті увійшовши в систему, наступне, що потрібно зробити - це створити свій перший депозит, щоб можна було або почати нараховувати відсотки, або встановити заставу для отримання кредиту. У верхньому меню ви можете вибрати вкладку початкового внеску. Це призведе до екрану відображення депозиту, який показує, які поточні процентні ставки приходять у річному відсотковому доході, або APY.
Процентні ставки змінюються на регулярній основі, наприклад, USDC та TUSD коливалися на рівні 12%, проте відставали від нього лише на рівні 1%. Деякі активи також мали рівні відсоткових ставок 0%. Порівнюючи це з додатковими DeFi сервісами, цікавість 12% для стейблкоінів є цілком конкурентоспроможною.
Відсоткові ставки за кредитами також надзвичайно різнилися. Під час нашого дослідження ми виявили процентні ставки, які варіюються від 0,16% для UNI до 25,44% для USDC, Так само, як і депозити, ці ставки постійно змінюються залежно від ринкових умов. Крім того, AAVE дозволяє користувачеві обирати (та перемикатися між) змінною та постійною річною процентною ставкою. Наразі опції стабільної річної процентної ставки були навіть збільшені, і USDC досягла вражаючих 30,44%. Не абсолютно всі активи мали добре збалансований варіант APR.
Стабільні та змінні ціни
ААВЕ роз'яснює різницю між стабільними та змінними цінами на офіційному сайті з наступним:
Стабільна ціна, як вказує її назва, буде залишатися досить стабільною, і це найкращий варіант для того, щоб спланувати, скільки відсотків Вам потрібно буде сплатити. Змінна ціна змінюється з часом і може бути оптимальною ставкою, виходячи з ринкових умов. Ви можете перемикатися між стабільною та змінною ставкою в будь-який час за допомогою інформаційної панелі.
Незалежно від того, чи це справді криптопозика, чи, можливо, традиційна позика, відсоток 25.44% є досить високим. Насправді, життєво важливо, щоб ви пам'ятали, тим не менш, що криптоекономіка переживає бичачий ринок в даний час. На жаль,
Останнє, про що слід пам'ятати, беручи позики в AAVE, це те, що компанія, яка стоїть за нею, може стягувати комісію за видачу кожної позики. Зокрема, угруповання повідомляє, що "0,00001% від суми іпотеки стягується при видачі іпотеки".
Винагороди за токени та стейкінг
Іншим рішенням для заробітку на AAVE є володіння власним активом платформи та його розміщення. Власники активів AAVE можуть вкладати їх у так званий "модуль безпеки", який платформа називає своїм "модулем безпеки". Модуль безпеки може бути використаний "як інструмент пом'якшення наслідків у разі виникнення дефіциту". По суті, якщо щось погане трапиться на ринку, де вкладники можуть втратити частину або всі свої депозити, вміст модуля безпеки може бути використаний для виплати вкладникам.
В якості компенсації при плануванні прийняття на себе ризику, відповідно до стейкхолдерів. У поточних цінах це може означати $0,75 щомісячного доходу,
Актив AAVE зазнав різкого зростання цін з моменту його запровадження з $20 у листопаді 2020 року до поточної ціни понад $180 у січні 2021 року.
Розширені функції
Дуже важливим фактором, який пропонує AAVE і якого немає в інших DeFi-платформах, може бути можливість токенізувати і торгувати або продавати ваш депозит, що приносить відсотки, безпосередньо. Це працює за допомогою процесу, який називається токенізацією.
За матеріалами білої книги. Ще одна особливість, яка зацікавить розробників, - це те, що група називає Flash Loans. Це мікро-термінові позики, які тривають лише в межах окремого блоку Ethereum. Вони дозволяють смарт-контрактам отримувати кредити без додавання застави до тих пір, поки кредит повертається з основним вікном одного блоку. Детальніше про Flash Loans можна прочитати тут.
Ризики проти винагороди
AAVE має велику кількість функцій для забезпечення як тих, хто шукає кредити, так і тих, хто шукає процентний дохід. Платформа може бути широко відкрита для всіх бажаючих і не містить жодних обмежень щодо того, хто може до неї приєднатися. Однак, як і всі DeFi-платформи та додатки, участь в AAVE не є безризиковою. Основними потенційними ризиками при використанні AAVE є те, що кошти можуть бути втрачені через хакерські атаки, значні події на ринку "чорних лебедів" або, можливо, технічні збої, пов'язані зі смарт-контрактами.
Поки що жодного з цих випадків не сталося. Платформа має програму модуля безпеки, яка заохочує людей застрахувати принаймні деякі активи від втрати. У довгостроковій перспективі,
Чи є AAVE хорошим рішенням для заробітку та запозичення, чи це може бути занадто ризиковано?