Letar du efter en metod för att tjäna ränta på ditt eget kryptosparande eller låna på dina ägodelar? I det här inlägget kommer vi att utföra en kort sammanfattning av AAVE och vad som kan göras med det. Vi kommer att granska några av de bakomliggande tekniska uppgifterna om plattformen som de risker du måste överväga innan du registrerar dig.
Besök AAVE
AAVE kan vara en DeFi-plattform med öppen källkod som gör det möjligt för användare att tjäna ränta på insättningar och låna på dem. Det finns inga KYC-kontroller, geografiska begränsningar eller andra restriktioner för vem som kan ansluta sig. En viktig skillnad med AAVE tillsammans med andra konkurrenter är att plattformen är icke-vårdande. I ett nötskal betyder det att dina insättningar ständigt är under din kontroll. Det är bra eftersom det innebär att ingen person eller företag kan begränsa din användning av dina insättningar.
Om det schweiziska företaget bakom AAVE skulle försvinna i morgon skulle dina medel vara tillgängliga. System som inte är vårdnadshavare har dock vissa nackdelar. Om det sker en lyckad hackning och pengar stjäls, om dina pengar försvinner av någon anledning kan AAVE inte hjälpa dig att återfå dem. AAVE har ett slags pseudoförsäkringsplan som vi kommer att ta upp senare.
AAVE tillverkas på Ethereum. Vilket innebär att den är baserad på förmodligen de mest stridsbeprövade kryptosystemen på marknaden. Vilket innebär att populära resurser som inte är från Ethereum, som Litecoin och XMR, inte stöds. AAVE stöder nästan alla ERC-20 stablecoins (USDT, USDC, TUSD, DAI för att nämna några) förutom flera andra välkända Ethereum-baserade tokens som till exempel Basic Interest Token eller BAT, 0x Coin eller ZRX och Maker eller MKR. Plattformen underlättar också indirekt bitcoin via den Ethereum-strukturerade Wrapped Bitcoin eller WBTC.
Betalning med AAVE
Att komma igång med AAVE är ganska enkelt, men det är faktiskt lite skrämmande om du är helt nybörjare på kryptoappar. Till att börja med besöker du AAVE:s etablerade webbplats - AAVE.com. Därefter väljer du Enter app vilket gör att du kommer till en skärm för att välja version. Om du inte har en anledning till det, gå vidare och välj den senaste utgåvan. Vid publiceringstillfället är den senaste utgåvan utgåva 2.
Därefter är det möjligt att fortsätta utan att associera en viss plånbok. För närvarande stöder AAVE webbläsarplånböcker som MetaMask, under normala omständigheter och med en effektiv säkerhetsuppsättning,
När du är inloggad är nästa steg att skapa din första insättning så att du antingen kan börja tjäna ränta eller skapa en säkerhet för att få ett lån. I toppmenyerna kan du välja fliken för handpenning. Detta gör att du kommer till skärmen för insättningsvisningen som visar dig vad de aktuella räntorna kommer i årlig procentuell avkastning, eller APY.
Räntorna ändras regelbundet, till exempel hade USDC och TUSD båda pendlat runt 12%. Vissa tillgångar hade också räntenivåer på 0%. Om man jämför detta med ytterligare DeFi-tjänster är 12% nyfikenhet för stablecoins ganska konkurrenskraftigt.
Räntenivåerna för lån var också mycket olika. Under vår undersökning upptäckte vi räntesatser som varierade från 0,16% för UNI till 25,44% för USDC. Precis som för inlåning ändras dessa räntor hela tiden beroende på marknadsförhållandena. AAVE gör det dessutom möjligt för användaren att välja (och växla fram och tillbaka mellan) rörlig och fast effektiv ränta. För närvarande har alternativen för stabila effektiva räntor till och med ökats, med USDC för att nå en imponerande 30,44%. Inte absolut alla tillgångar hade ett välbalanserat APR-alternativ.
Stabila och varierande priser
AAVE förklarar skillnaden mellan stabila och rörliga priser på sin officiella webbplats på följande sätt:
Det stabila priset kommer, som namnet antyder, att vara ganska stabilt och är ditt bästa alternativ för att planera hur mycket ränta du behöver betala. Det rörliga priset förändras över tiden och kan vara den optimala räntan beroende på marknadsförhållandena. Det är möjligt att växla mellan din stabila och rörliga ränta när som helst via din instrumentpanel.
Oavsett om detta verkligen är ett kryptolån eller kanske ett traditionellt lån är 25,44% ränta ganska högt. Egentligen är det viktigt att du ändå kommer ihåg att kryptoekonomin råkar uppleva en tjurmarknad vid presstid. Tyvärr,
En sista sak att tänka på när du lånar med AAVE är att företaget bakom AAVE kan ta ut en uppläggningsavgift för varje lån. Särskilt grupperingarna rekommenderar att "en 0,00001% av lånesumman tas ut vid uppkomsten av lånet".
Belöningar i form av tokens och insatser
En annan lösning för att tjäna pengar med AAVE är att äga och satsa på plattformens ursprungliga tillgångar. Ägare av AAVE:s tillgångar kan sätta in dem i vad plattformen kallar sin "säkerhetsmodul". Säkerhetsmodulen kan användas "som ett begränsningsverktyg i händelse av att en bristhändelse inträffar". I princip kan innehållet i säkerhetsmodulen användas för att betala tillbaka insättarna om något dåligt händer på marknaden där insättarna kan förlora en del av eller alla sina insättningar.
Som kompensation när du planerar att ta risken, i enlighet med stakingrewards. Med nuvarande priser kan det innebära $0,75 månadsinkomst,
AAVE-tillgången har haft kraftiga prisökningar sedan den infördes, från $20 i november 2020 till det nuvarande priset på över $180 i januari 2021.
Avancerade funktioner
En mycket viktig faktor som AAVE erbjuder och som andra DeFi-plattformar inte erbjuder kan vara möjligheten att tokenisera och handla eller sälja din räntebärande insättning direkt. Detta fungerar genom en process som kallas tokenisering.
Baserat på vitboken. En annan funktion som kommer att intressera utvecklare är det som gruppen kallar Flash Loans. Det är mikrotidslån som endast pågår längs ett enskilt Ethereum-block. De gör det möjligt för smarta kontrakt att få lån utan att lägga till säkerhet så länge lånet returneras med huvudet ett blockfönster. Det går att läsa mer om Flash Loans här.
Risker kontra belöningar
AAVE har ett stort antal funktioner för att ge både dem som söker lån och ränteintäkter. Plattformen kan vara vidöppen för vem som helst och innehåller inga begränsningar för vem som kan ansluta sig. Precis som alla DeFi-plattformar och appar är det dock inte riskfritt att delta i AAVE. De primära potentiella riskerna med att använda AAVE är att medel eventuellt kan gå förlorade på grund av hack, en betydande black swan marknadshändelse eller kanske ett tekniskt fel som härrör från smarta kontrakt.
Hittills verkar inget av detta ha hänt. Plattformen har ett program för säkerhetsmoduler som uppmuntrar enskilda personer att försäkra åtminstone vissa tillgångar mot förlust. På lång sikt,
Är AAVE en bra lösning för att tjäna och låna pengar, eller kan det vara för riskabelt?