Търсите ли начин да печелите лихва от собствените си крипто спестявания или да вземате заеми от имуществото си? В тази публикация ще изпълним кратко резюме на AAVE и какво може да се направи с нея. Ще прегледаме няколко от техническата информация за платформата зад моменти като рисковете, които ще трябва да обмислите, преди да се регистрирате.
Посетете AAVE
AAVE може да бъде платформа с отворен код DeFi, която позволява на потребителите да печелят от депозити и да ги заемат. Няма проверки на KYC, географски ограничения или други ограничения за това кой може да се присъедини. Една важна разлика при AAVE заедно с други конкуренти е, че платформата не е натоварена със задължения. С две думи, това означава, че вашите депозити са постоянно под ваш контрол. Това е чудесно, защото означава, че никое лице или корпорация не може да ограничи използването на вашите депозити.
Ако швейцарската компания, която стои зад AAVE, изчезне утре, вашите средства ще бъдат на разположение. Системите, които не са свързани с попечителство, обаче имат някои недостатъци. Когато има успешна хакерска атака и парите са откраднати, ако парите ви са изгубени по почти всякаква причина, AAVE не може да ви помогне да ги възстановите. AAVE притежава нещо като псевдозастрахователен план, на който ще се спрем по-късно.
AAVE е създадена в Ethereum. Това означава, че тя се основава на вероятно най-доказаните в битките криптосистеми на пазара. Което означава, че не се поддържат популярни ресурси, които не са свързани с Етериум, като Litecoin и XMR. AAVE поддържа почти всички ERC-20 стабилни монети (USDT, USDC, TUSD, DAI, за да споменем само няколко) в допълнение към няколко други добре познати токени, базирани на Ethereum, като например Basic Interest Token или BAT, 0x Coin или ZRX и Maker или MKR. Платформата също така косвено улеснява биткойн чрез структурирания в Етериум Wrapped Bitcoin или WBTC.
Плащане с AAVE
Започването на работа с AAVE е доста елементарно, но всъщност е малко обезсърчително, ако сте съвсем нови в областта на крипто приложенията. За да започнете, посетете установения уебсайт на AAVE - AAVE.com. След това изберете Enter app (Влез в приложението), което ще ви позволи да стигнете до екран за избор на версия. Освен ако нямате причина за това, продължете напред и изберете най-новото издание. Към момента на публикуване най-новото издание е издание 2.
След това или е възможно да продължите, без да свързвате конкретен портфейл. Понастоящем AAVE поддържа портфейли за уеб браузъри като MetaMask, при нормални обстоятелства и с ефективна настройка на сигурността,
Мислите са разбити влезли в системата, следващото нещо е да създадете първия си депозит, за да можете да започнете да получавате лихви или да създадете обезпечение за получаване на заем. В горните менюта можете да изберете раздела за първоначална вноска. Това ще ви доведе до екрана за показване на депозита, който ви показва какви са настоящите лихвени проценти в годишен процент на доходност, или APY.
Лихвените проценти се променят редовно, Например USDC и TUSD се колебаеха около 12%, но изоставаха само с по-малко от 1%. Някои активи също имаха нива на лихвата от 0%. Сравнявайки това с допълнителни DeFi услуги, 12% любопитство за стабилни монети е доста конкурентно.
Нивата на лихвите по заемите също бяха изключително различни. По време на нашето разследване открихме лихвени проценти, които варират от 0,16% за UNI напълно около 25,44% за USDC, Точно както при депозитите, тези проценти се променят постоянно в зависимост от пазарните условия. Освен това AAVE позволява на потребителя да избира (и да превключва назад и напред между) променлив и постоянен ГПР. Понастоящем опциите за стабилен ГПР бяха дори увеличени, като при USDC те достигнаха впечатляващите 30,44%. Не абсолютно всички активи разполагаха с добре балансирана опция за ГПР.
Стабилни и променливи цени
AAVE обяснява разграничението между стабилни и променливи цени на официалния си уебсайт със следното:
Стабилната цена, както показва заглавието й, ще остане доста стабилна и е най-добрият вариант да планирате колко лихви ще трябва да платите. Променливата цена се променя във времето и може да бъде оптималният лихвен процент в зависимост от пазарните условия. Възможно е да превключвате между стабилната и променливата си лихва по всяко време чрез таблото си за управление.
Независимо дали става въпрос за крипто заем или за традиционен заем, лихвата от 25,44% е доста висока. Всъщност е жизненоважно да помните, че въпреки това крипто икономиката се случва да преживява бичи пазар в момента на пресата. За съжаление,
Последно нещо, което трябва да имате предвид, когато вземате заем с AAVE, е, че компанията, която стои зад него, може да събира такса за отпускане на всеки заем. По-специално, групировката съветва, че "при отпускане на ипотечен кредит се събира 0,00001% от сумата на ипотеката".
Награди за жетони и залози
Друго решение за печелене с AAVE е да притежавате и залагате родния актив на платформата. Собствениците на актива на AAVE могат да го депозират в това, което платформата нарича свой "модул за безопасност". Модулът за безопасност може да се използва "като инструмент за смекчаване на последиците, в случай че има събитие с недостиг на средства". По принцип, ако на пазара се случи нещо лошо, при което вложителите могат да загубят част или всички свои депозити, съдържанието на модула за сигурност може да се използва за изплащане на вложителите.
Като компенсация при планиране на поемането на риска, в съответствие с наградите за залагане. При текущите цени това може да означава $0,75 месечен доход,
От въвеждането на актива AAVE цената му рязко се е увеличила - от $20 през ноември 2020 г. до сегашната цена от над $180 през януари 2021 г.
Разширени функции
Много важен фактор, който AAVE предлага и който другите DeFi платформи не предлагат, е възможността за токенизиране и директна търговия или продажба на вашия депозит, носещ лихви. Това става чрез процес, наречен токенизация.
Въз основа на бялата книга. Друга функция, която ще заинтересува разработчиците, е това, което групата нарича Flash Loans. Това са микросрочни заеми, които продължават само по време на отделен блок на Етериум. Те позволяват на интелигентните договори да получават заеми, без да добавят обезпечение, стига заемът да бъде върнат с основния прозорец на един блок. Възможно е да прочетете повече за Flash Loans тук.
Рискове срещу награди
AAVE разполага с голям брой функции, които могат да бъдат предоставени както на тези, които търсят заеми, така и на тези, които получават приходи от лихви. Платформата може да бъде широко отворена за всеки и съдържа нулеви ограничения за това кой може да се присъедини. Въпреки това, подобно на всички DeFi платформи и приложения, участието в AAVE не е безрисково. Основните потенциални рискове при използването на AAVE са, че средствата евентуално могат да бъдат загубени поради хакерска атака, значително пазарно събитие тип "черен лебед" или може би техническа неизправност, произтичаща от интелигентните договори.
Досега нищо от това не се е случило. Платформата има своя програма за модул за безопасност, която насърчава физическите лица да застраховат по същество поне някои активи срещу загуба. В дългосрочен план,
Дали AAVE е добро решение за печелене и заемане на средства, или е твърде рисковано?