你是否在寻找一种方法来为你自己的加密货币储蓄赚取利息或为你的财产进行借贷?在这篇文章中,我们将对AAVE进行一个简单的总结,以及用它可以做什么。我们将回顾该平台的一些背后的技术信息,如注册前必须考虑的风险。

访问AAVE

AAVE可以是一个开源的DeFi平台,它允许用户在存款上赚取好奇心,并在存款上借款。你可以发现没有KYC检查,地理限制或其他限制,谁能够加入。AAVE与其他竞争对手的一个重要区别是,该平台是非托管的。简而言之,这意味着你的存款一直由你控制。这很好,因为它意味着没有人或公司可以限制你对你的存款的使用。

如果AAVE背后的瑞士企业明天就消失了,你的资金还可以使用。不过,非托管系统确实存在一些缺点。当有一个成功的黑客攻击和资金被盗,如果你的钱因为任何原因丢失,AAVE不能帮助你恢复它们。AAVE拥有一种假的保险计划,我们将在后面讨论。

AAVE是在以太坊上制作的。这意味着它是基于可能是市场上最经得起考验的加密货币系统。这意味着流行的非以太坊资源,如Litecoin和XMR不被支持。AAVE支持几乎所有的ERC-20稳定币(USDT、USDC、TUSD、DAI等等),此外还有其他几个著名的基于以太坊的代币,例如基本利息代币或BAT,0x币或ZRX,以及Maker或MKR。该平台还通过以太坊结构的Wrapped Bitcoin或WBTC间接促进了比特币。

用AAVE付款

开始使用AAVE是非常基本的,但如果你是加密货币应用程序的新手,实际上是有点令人生畏的。首先,访问AAVE的既定网站 - AAVE.com。接下来,选择进入应用程序,这将使你进入一个版本选择显示屏幕。除非你有原因,否则请继续选择最新版本。在出版时,最新的是第二版。

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接下来,也可以不关联某个特定的钱包而继续。目前,AAVE支持像MetaMask这样的网络浏览器钱包,在常规情况下,在有效的安全设置下。

虽然被打破了登录,但接下来的事情是创建你的第一个存款,这样你就可以开始赚取利息或设置担保以获得贷款。在顶部的菜单中,你可以选择首付标签。这将使你进入存款显示屏幕,显示目前的利率是以年百分比收益率计算的,或称APY。

利率经常变化,例如,USDC和TUSD都曾在12%左右徘徊。然而,在1%以下的时候,却落后了。一些资产也有0%的利息水平。与其他DeFi服务相比较,稳定币的12%好奇心是相当有竞争力的。

借款的利息水平也极为不同。在我们的调查中,我们发现利率范围从UNI的0.16%到USDC的25.44%左右,就像存款一样,这些利率根据市场情况一直在变化。AAVE还允许用户选择(和前后切换)可变和稳定的APR。目前,稳定的年利率选项甚至有所增加,USDC达到了令人印象深刻的30.44%。并非绝对所有的资产都有一个很好的平衡年利率选项。

稳定的和可变的价格

AAVE在官方网站上解释了稳定价格和可变价格之间的区别,并附了下。

稳定的价格,如其标题所示,将保持相当稳定,它是你最好的选择,计划你将需要支付多少利息。浮动价格随时间变化,可能是基于市场条件的最佳利率。你可以通过你的仪表板随时在你的稳定利率和可变利率之间切换。

不管这是真正的加密货币贷款还是传统贷款,25.44%的利息是相当高的。事实上,至关重要的是,你要记住,在新闻发布时,加密货币经济正经历着一个牛市。遗憾的是。

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在向AAVE借款时,最后需要记住的一点是,其背后的公司可以在每笔贷款中收取一笔初始费用。特别是,该集团建议,"在抵押贷款开始时收取抵押贷款金额的0.00001%"。

代币和赌注奖励

另一个用AAE赚钱的方案是通过拥有和抵押该平台的原生资产。AAVE资产的所有者可以将其存入该平台所谓的 "安全模块"。安全模块可以被用来 "作为一个缓解工具,以防出现亏损事件"。基本上,如果市场发生不好的事情,存款人可能会失去部分或全部存款,安全模块的内容可以用来偿还存款人。

作为计划承担风险时的补偿,按照赌注奖励。按照目前的价格,这可能意味着每月$0.75的收入。

AAVE资产自推出以来,价格急剧上升,从2020年11月的$20到2021年1月超过$180的目前价格。

高级功能

AAVE提供的一个非常重要的因素,是其他各种DeFi平台所不具备的,可能是将你的生息存款直接代币化和交易或出售的能力。这是由一个叫做 "代币化 "的过程来实现的。

根据白皮书的内容。另一个将引起开发者兴趣的功能是该集团所谓的Flash贷款。它们是只沿着单个以太坊区块持续的微型贷款。他们允许智能合约在不增加抵押物的情况下获得贷款,只要贷款与主要的一个区块窗口一起返回。可以在这里阅读更多关于Flash贷款的信息。

风险与回报

AAVE有大量的功能,为寻求贷款和利息收入的人提供。该平台可以对任何人广泛开放,对谁能够加入包含零限制。然而,与所有DeFi平台和应用程序一样,参加AAVE并不是没有风险。使用AAVE的主要潜在风险是,资金可能会因为黑客攻击、重大黑天鹅市场事件,或者是智能合约产生的技术故障而损失。

到目前为止,这些似乎都没有发生。该平台有它的安全模块计划,鼓励个人在本质上至少为一些资产的损失投保。从长远来看。

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AAVE是一个很好的挣钱和借钱的解决方案,还是会有太大的风险?