Zdecentralizowane finanse (DeFi), protokoły zgromadziły całkowitą wartość zablokowaną (TVL) w wysokości $16.1B, a ich łączny kapitał rynkowy wynosi $20B. Wiele osób, które były wystarczająco bystre i potrafiły skorzystać z nowych możliwości, stało się milionerami inwestując w główne protokoły DeFi. Uznaliśmy, że jest to odpowiedni moment, aby przedstawić pięć protokołów DeFi, które mają ogromny potencjał i mogą w przyszłości osiągnąć jeszcze wyższy poziom, ponieważ gorączka DeFi jest obecnie bardzo wysoka, a na całym świecie zachodzą istotne zmiany.
SushiSwap - $1.16B TVL
SushiSwap, rozwidlona wersja słynnej zdecentralizowanej giełdy Uniswap - SushiSwap, jest dostawcą płynności bez księgi zleceń. Zapewnia lepszą integrację i motywację z ekosystemem Yearn. Pozwala to na znaczne zwiększenie możliwości oraz lepszą agregację wartości w długim okresie. SushiSwap pozwala dostawcom płynności na zarabianie tokenów SUSHI w celu zapewnienia płynności. Jest to również token zarządzania, który zapewnia, że wszyscy uczestnicy mają możliwość kształtowania struktury i funkcji protokołu.
Zespół został wcześniej skrytykowany za przeprowadzenie "ataku wampirów na Uniswap" oraz za sprzedaż milionów tokenów za ETH (które ostatecznie zostały zwrócone po reakcji społeczności). Od tego czasu SushiSwap zmienił swój kurs i rozpoczął nowy rozdział. Niedawno dołączył do ekosystemu Yearn Finance i jest na dobrej drodze do wypuszczenia nowych produktów w przyszłości.
YETI - $7M TVL
Indeks tokenów ekosystemu firmy Yearn (YETI) - $7M TVL
YETI, fundusz indeksowy, który umożliwia łatwe inwestowanie w projekty ekosystemu Yearn Finance, obejmuje 8 projektów: Yearn Finance (YFI), Sushiswap(SUSHI), C.R.E.A.M. (CREAM), Akropolis, (AKRO), Cover Protocol(COVER), Concentrated voting power (CVP), Sushiswap (SUSHI), C.R.E.A.M. oraz Pickle Finance. Każda waga jest inna. Eliminuje to kłopotliwe wyszukiwanie obiecujących projektów i inwestowanie w nie po kolei.
Indeks tokenów ekosystemu firmy Yearn (YETI) automatycznie kupuje tokeny bazowe zgodnie z wagą określoną za pomocą zarządzania. Gdy ETH, pojedyncze tokeny lub wiele tokenów są dostarczane przez użytkownika (już jako część funduszu), wykorzystywany jest czysty i intuicyjny interfejs użytkownika. Pozwala on również użytkownikom na obstawianie tokenów YETI w celu zwiększenia swoich zysków. Jest to prosty sposób na uproszczenie zarządzania funduszem i inwestowania.
Power Pool - $11,8M TVL
Power Index to fundamentalny fundusz indeksowy DeFi, który myśli poważnie i z powagą. Wykorzystuje on tylko najbardziej istotne, sprawdzone i przetestowane protokoły. Rodzimym tokenem jest Power Index Pool Token (PIPT), który czerpie wartość z bazowych Aave i Yearn Finance (YFI), Synthetix (SNX), Concentrated Volting Power (CVP), Compound (COMP), Wrapped Nexus Mutuals (wNXM), Makers (MKR) i Uniswaps (UNI) w różnych ilościach. Jest on również wykorzystywany do zarządzania, tyczenia i innych celów.
Fundusz indeksowy jest przykładem branżowego wzorca do analiz i inwestycji. Inwestorzy długoterminowi znajdą wiele korzyści w tym funduszu indeksowym. Inwestowanie jest łatwe i nie wymaga żadnej konfiguracji. Działa w ten sam sposób co YETI i pozwala na zakup za ETH, pojedyncze aktywa lub wszystkie z nich. Najlepiej nadaje się dla inwestorów fundamentalnych, którzy mają długoterminową perspektywę i szukają wzrostu wartości, a także hipotez inwestycyjnych na poziomie podstawowym.
Yearn Finance - $421M TVL
Nie można przegapić Yearn Finance (YFI), flagowego projektu w ekosystemie Yearn Finance. Jest to zautomatyzowany protokół generowania zysków, który zbiera i generuje zyski. Obejmuje on wiele strategii, które wykorzystują prawie wszystkie protokoły DeFi. Andre Cronje, twórca projektu, uruchomił go i już zwrócił ponad 500x ROI wczesnym inwestorom. Posiada silny system zarządzania łańcuchem, który obejmuje prawo głosu YFI, a także portfele z wieloma podpisami.
Yearn.Finance uruchomi swoją wersję v2 do końca 2020 roku. Prawdopodobnie zwiększy to wartość skarbca projektu, jak również tokena YFI, przekraczając ich dotychczasowe rekordowe wartości. Kilka skarbców zostało już udostępnionych dla następnej iteracji, a reszta wdrożeń ma zostać zakończona w ciągu najbliższych kilku tygodni. Yearn.Finance jest łatwy do polecenia dzięki swojej bazie programistów i żywej społeczności.
Protokół pokrycia - $43.9M TVL
Protokół Cover jest ulepszoną wersją protokołów inwestycyjnych Nexus Mutual DeFi. Chroni on użytkowników przed ryzykiem związanym z inteligentnymi kontraktami (exploity, hakerstwo itp.). Poprzez ustanowienie ustalonej przez rynek ceny za ubezpieczenie przed kradzieżą lub utratą, czyni to poprzez dostarczenie zamiennych tokenów na rynek peer-to-market. Uczestnicy rynku wpłacają zabezpieczenie, aby otrzymać tokeny roszczeń lub tokeny braku roszczeń. Te tokeny mogą być obstawiane w celu uzyskania zysku lub sprzedawane za premię osobie poszukującej pokrycia.
Chociaż Cover Protocol jest nowym projektem, ma duży potencjał, aby rzucić wyzwanie Nexus Mutual. Oferuje on bardziej elastyczną konstrukcję i funkcje niż poprzednik Nexus Mutual. Protokół ten odnotował szybki wzrost TVL, a cena tokena COVER wzrosła. DeFi to wciąż młoda dziedzina, z wieloma ryzykownymi eksperymentami i niesprawdzonymi kodami, a branża ubezpieczeniowa będzie się rozwijać w tym środowisku. Protokół Cover prawdopodobnie odniesie z tego korzyści.