Lorsqu'on leur a demandé quels jetons DeFi (finance décentralisée) ils possédaient, les personnes interrogées ont cité uniswap (UNI), chainlink (LINK), yearn.finance (YFI), kava.io (KAVA) et kyber network (KNC). Deux des grandes altcoins à émerger en 2020 étaient polkadot et chainlink, qui ont toutes deux une vaste communauté et un soutien aux développeurs avec des partenariats en constante expansion pour créer de nouveaux cas d'utilisation en raison de leur technologie.
Investissement dans les crypto-monnaies
Les décisions d'investissement en crypto sont décidées par les influenceurs et les experts (14%), le contenu des projets (13%), les publications d'actualités (13%), les données onchain (lorsque les transactions sont vérifiées sur la blockchain) et l'activité (12%), et Twitter (12%). L'analyse technique représente environ 32% des décisions de trading, les fondamentaux 16% et le sentiment du marché 13%.
L'état de l'économie mondiale pourrait être un facteur déterminant des prix des crypto-monnaies : "Après le tristement célèbre "jeudi noir" du 12 mars, les inquiétudes croissantes concernant la politique monétaire et fiscale et la croissance économique face à l'épidémie de Covid-19 ont ramené la peur sur les marchés financiers mondiaux", indique le rapport d'enquête. "Par exemple, en-mai 2020, l'investisseur milliardaire Paul Tudor Jones a déclaré qu'il achetait le contact avec le bitcoin comme une couverture contre l'inflation qu'il voit via l'impression monétaire des banques centrales. "Le marché a vu de nombreux cas où le bitcoin présente une corrélation solide et positive avec les actifs financiers traditionnels, comme par exemple l'or et le S&P 500.
En outre, l'acceptation et la reconnaissance sans cesse croissantes du bitcoin par les investisseurs institutionnels dans le domaine financier original a enrôlé le bitcoin dans les discussions entourant l'inflation, l'allocation d'actifs et la gestion de portefeuille. "En août 2020, George Ball, ancien PDG de Prudential Securities et actuel PDG de Sanders Morris Harris, a suggéré que le bitcoin ou d'autres crypto-monnaies était en fait un "refuge"." Parmi les grandes tendances de 2020 figure la croissance des échanges décentralisés, au lieu des échanges centralisés.
Échanges centralisés
Elles sont détenues par des actionnaires et suivent généralement les règles et réglementations locales. Il est généralement nécessaire d'effectuer des dépôts pour obtenir des crypto-actifs sur ces bourses, tandis que les bourses décentralisées n'ont pas de point de contrôle unique et ne demandent pas aux utilisateurs de fournir des informations privées ou de passer par des routines de connaissance du client. Toutes les transactions sont traitées par des contrats "intelligents" informatisés.
La vie privée est sacro-sainte dans ces échanges décentralisés, et les transactions sont traitées en peer-to-peer, sans l'intervention d'une autorité de contrôle centrale comme dans les échanges centralisés. Au début de l'année 2020, la valeur totale bloquée (TVL) dans les applications DeFi était de $700 millions, mais elle a explosé pour atteindre $14 milliards en novembre, avec le développement de l'"agriculture de rendement" et d'autres possibilités de gagner de l'argent. DeFi permet aux participants cryptographiques de prêter ou d'emprunter dans ce qu'on appelle des pools de liquidité DeFi, et le taux de participation à cette activité augmente rapidement parmi les propriétaires de crypto-monnaies. La capitalisation boursière totale de la plupart des stablecoins s'élevait à près de $24 milliards en novembre, en hausse de 360% par rapport aux $4,8 milliards du début de l'année. Près de 25 % des personnes interrogées pensent que cette hausse peut s'expliquer par une fuite vers la sécurité et une demande de stabilité, notamment après l'épidémie de Covid-19.
Finance décentralisée
Une autre grande tendance en 2020 a été l'essor de la finance décentralisée (DeFi) et des stablecoins, qui sont adossés à des monnaies fiduciaires comme le rand et le dollar américain. Les stablecoins comme xZAR sont garantis à 1:1 par des rands, ou à Tether, à 1:1 par le dollar américain, et peuvent être utilisés pour effectuer des paiements sans passer par une banque. Lire : Un pionnier de la cryptomonnaie achète une maison de 600 000 Rands avec des cryptomonnaies et elle finit par coûter 200 000 Rands.